GELDEZEL

Wat is een geldezel.  Een geldezel, ook wel bekend als een money mule of katvanger, is iemand wiens bankrekening door criminelen wordt gebruikt om illegaal verkregen geld door te sluizen. Zie het als een menselijke tussenpersoon die helpt het spoor van gestolen geld te verbergen voor de politie en andere opsporingsdiensten.

Geldezels zijn vaak mensen die kwetsbaar zijn of zich in een moeilijke financiële situatie bevinden, en die gevoelig zijn voor de belofte van snel geld. Dit zijn onder andere jongeren, werklozen, mensen met schulden of nieuwkomers in een land.

Van waar komt het geld dat via de rekening van een geldezel verdwijnt ?

Criminelen stelen geld via verschillende methoden, zoals:

  • Phishing: Slachtoffers worden misleid om inloggegevens van hun bankrekening af te staan.
  • Bankhelpdeskfraude: Slachtoffers worden overgehaald om geld over te maken naar een 'veilige' kluisrekening die in werkelijkheid van de oplichters is.
  • Valse webshops: Mensen betalen voor producten die nooit geleverd worden.
  • Online datingfraude (romance scam): Slachtoffers worden verliefd en maken geld over naar de fraudeur.

Dit gestolen geld moet vervolgens zo snel mogelijk 'witgewassen' worden om de herkomst te verbergen. Hier komen geldezels in beeld.

Hoe ronselen criminelen de geldezels
  1. Aantrekkelijke aanbiedingen: Ze benaderen mensen (vaak via sociale media zoals Instagram, Snapchat, WhatsApp, Telegram, of via nep-vacaturesites) met een ogenschijnlijk onschuldige aanbieding om "snel en makkelijk geld" te verdienen. Ze beloven een mooie commissie of vergoeding voor een minimale inspanning.
  2. De 'opdracht': De geldezel wordt gevraagd om:
    • Geld te ontvangen: Een geldbedrag wordt gestort op de rekening van de geldezel. Dit geld is afkomstig van een slachtoffer van fraude.
    • Geld door te sturen: De geldezel moet dit geld vervolgens (vaak direct) doorsturen naar een andere rekening (vaak in het buitenland) of contant opnemen en afgeven aan een koerier.
    • Bankpas uitlenen: Soms vragen criminelen zelfs om de bankpas en pincode uit te lenen, zodat zij zelf geld kunnen opnemen.

Wie worden geronseld om geldezel te worden ?

  • Geldezels zijn vaak mensen die kwetsbaar zijn of zich in een moeilijke financiële situatie bevinden, en die gevoelig zijn voor de belofte van snel en gemakkelijk geld. Dit zijn onder andere:

    • Jongeren (scholieren en studenten)
    • Werklozen
    • Mensen met schulden
    • Nieuwkomers in een land

Wat zijn de gevaren en de gevolgen voor een geldezel ?
  1. Strafbaarheid: Een geldezel is strafbaar wegens medewerking aan witwassen en/of fraude. Dit is een zwaar misdrijf en kan leiden tot:
    • Strafrechtelijke vervolging: Met een rechtszaak, geldboetes, werkstraffen of zelfs gevangenisstraf.
    • Strafblad: Dit kan grote gevolgen hebben voor toekomstige banen, leningen of visumaanvragen.
  2. Financiële gevolgen:
    • Aansprakelijkheid voor schade: De geldezel (of bij minderjarigen: de ouders) is vaak verplicht om het volledige bedrag dat via zijn of haar rekening is witgewassen, terug te betalen aan het echte slachtoffer. Dit kan om tienduizenden euro's gaan.
    • Blokkering van bankrekening: De bank zal de rekening van de geldezel direct blokkeren zodra de fraude wordt ontdekt.
    • Problemen met bankdiensten: Banken kunnen weigeren om de geldezel in de toekomst nog als klant te accepteren. Het openen van een nieuwe bankrekening, het afsluiten van een lening of hypotheek, wordt hierdoor extreem moeilijk, soms voor wel 8 jaar.
    • Eigen geld kwijt: Soms plunderen de criminelen ook de rekening van de geldezel zelf.
  3. Fysieke en psychische gevaren:
    • Bedreigingen en geweld: Als een geldezel weigert mee te werken of wil stoppen, kunnen de criminelen overgaan tot bedreigingen, intimidatie of zelfs fysiek geweld.
    • Betrokkenheid bij criminele netwerken: Je raakt verstrikt in de onderwereld, wat extreem gevaarlijk kan zijn.

Engelse ondertiteling maar Nederlands gesproken