Phishingslachtoffers draaien nog te vaak zelf op voor hun verlies, vindt minister van Consumentenbescherming Rob Beenders (Vooruit). “Banken draaien de wetgeving vandaag in hun voordeel”, zegt de minister. Daarom eist hij dat alle banken transparant zijn over wanneer ze hun klanten wel en niet vergoeden.
HBVL - H. Wellens
Er gaat geen dag voorbij of phishingslachtoffers doen in de media hun verhaal. Ook in onze krant getuigden al velen hoe hun bankrekening via sluwe trucs werd geplunderd. En vaak draaien gedupeerden zelf op voor de schade, blijkt uit een rapport van de Europese Centrale Bank. In totaal dragen phishingslachtoffers in België 92 procent van de geleden schade zelf. Daarmee doet ons land het slechter dan het Europees gemiddelde, waar dat cijfer op 85 procent ligt.
“Banken draaien de wetgeving vandaag te vaak in hun voordeel, waardoor gedupeerden van phishing hun geld niet terugkrijgen. Bij cybercriminaliteit, die vaak grootschalig en professioneel wordt uitgevoerd, moet het slachtoffer meestal opdraaien voor de schade. Dat moet anders”, vindt minister Beenders. Ook het merendeel van de Vlamingen vindt dat banken te weinig doen om phishingslachtoffers te vergoeden, bleek uit onderzoek.
Checklist
Of een bank al dan niet tussenkomt, hangt af van de Europese wetgeving die een onderscheid maakt tussen toegestane en niet-toegestane transacties. Bij niet-toegestane transacties moet de bank de schade in principe terugbetalen. Alleen wanneer de bank kan bewijzen dat de klant frauduleus heeft gehandeld of grof nalatig was, kan ze die terugbetaling weigeren.
Maar daar knelt volgens Beenders het schoentje. “Banken maken misbruik van het onderscheid tussen toegestaan en niet-toegestaan. Bij phishing kan er volgens mij nooit sprake zijn van een toegestane transactie. Bovendien zijn de criteria die banken gebruiken om grove nalatigheid vast te stellen niet transparant en verschillen ze van bank tot bank”, zegt hij.
De minister eist daarom volledige transparantie van de banken over de criteria die ze hanteren om grove nalatigheid vast te stellen. Hij verwacht ook dat elke bank een checklist opstelt die bepaalt wanneer klanten wel of niet worden vergoed.
Reactie plaatsen
Reacties